“大资管行业加快数字化转型不是‘选择题’而是‘生存题’。”上海资产管理协会副会长、平安资管总经理罗水权9月28日在上海资产管理协会举办的金融科技论坛上表示，要发挥金融科技优势，共促资管行业高质量发展。

　　作为居民财富的“管家”，资管机构的专业和敬业是投资者信心的基石，数字化浪潮滚滚而来，站在新的发展阶段，如何把握数字化转型趋势，借助金融科技力量增强自身投研、投顾、风控能力成为机构的下一个发力点。

　　数字化转型已成资管行业共识

　　在大资管时代下，资管行业要实现高质量发展，推进数字化转型已经成为行业共识，基金、保险资管、银行理财、信托等资管机构纷纷开启数字化转型道路。

　　申万菱信基金董事长陈晓升表示，数字化转型是公司未来五年最重要的战略。在数字经济时代，作为资管机构必须要思考两个问题，一是在投资方面，投资研究工作既要分析研究对象的数字化，也要解决自身数字化转型问题；同时在数字化过程中，要追求投资、研究、风控的一体化。二是在投顾方面，作为资产管理机构要和客户端实现数字化连接。

　　在平安资管科技中心负责人晏沛泉看来，数字化转型是资管行业未来重要的趋势，已经成为行业的共识，也是保险资管赋能保险业的新起点。

　　“数字化转型可能会有两种形式，一是业务的数字化，通过科技赋能使业务经验变成科学方法；二是数字的业务化，以客户为中心，运用数据成果去探索创新服务内容和服务模式，形成新的业务连接点和增长动力。”晏沛泉说。

　　交银理财运营管理部总经理兼信息技术部总经理于丹认为，数字化转型是一种更高阶的以数据驱动经营的新型商业模式。在数字经济的推动下，数字化转型是资管机构适应时代的必然选择。“银行理财具有将数字化转型成功落地的各项基础要素，以此实现业务转型驱动信息建设、科技建设带动业务发展的良性格局。”

　　资管机构数字化转型成效已显

　　随着居民财富和数据资源的日益增长，依托大数据、人工智能等科技力量，资管机构通过数字化可以更好地分析客户需求，同时在投研中实现风险的有效管理。

　　经过多年积累，平安资管数字化转型在资产配置、组合管理、风险防控等方面都取得明显进展。

　　据晏沛泉介绍，通过金融科技优化资产配置能力，帮助构建战略、战术投资策略模型；同时提升组合管理能力和风控能力，把组合的风险管理融入到组合全生命线的管理里面，帮助业务搭建风险预警系统；此外还能提升业务信用管理能力，提升信用评价的效率以及舆情监控等。

　　建信金科产品经营中心产品领域总经理王锋表示，“大资管家系统”融合建行集团资管系子公司的业务特色，共同打造一个覆盖销售登记、投研支配、投资交易、组合管理、估值核算、风险合规、监管报送等资管业务全流程的一站式平台。

　　上海国际信托有限公司证券信托总部总经理简永军表示，数字化力量有助于提高信托公司业务重塑和改造的效率。“智能投研方面，我们会结合客户就财富规划、传承等需求，综合考虑流动性、收益性以及安全性，然后根据客户在特定时期内现金流的规划要求，去做资产配置。”

　　数字化转型仍存挑战

　　转型之路道阻且长，技术、人才队伍、组织架构等方面的挑战仍待资管行业共同去解决。

　　在王锋看来，第一个挑战在于如何将不同部门之间壁垒数据的标准统一，第二个挑战是如何保证数字化转型战略一以贯之，这需要企业在战略目标、组织架构、人员配置等方面随之设置。

　　“信息化是数字化的基础，在信息化的基础上，我们通过数据和算法驱动，能够提升用户体验、业务变革及经营管理效能的有效提升。”国君资管信息技术部联席总经理李军认为，技术和业务的融合，是一个最大的挑战。要从顶层设计出发，提升文化、组织、机制以及人才四个层面的保障，才能更好推进数字化转型的落地。

　　晏沛泉表示，资管行业数字化转型并非一帆风顺，目前也面临不少挑战，一是技术资产仍依赖于外购，二是技术与业务的融合，三是数据仍有待挖掘和分析，四是金融科技复合型人才的欠缺。

（文章来源：上海证券报·中国证券网）